Фрод-схема – как обманывают МФО

В финансовом мире встречается большое количество мошенников, которые готовы отобрать у людей деньги, похитить их с банковских карт. Отдельным направлением в мошенничестве является взятие кредита по чужим паспортным данным. Такое направление не новое, так как мошенники хотят быстро получить деньги, но при этом делать это не под своими именами. Легкий способ сделать это – конечно же использовать чужие данные.

Если микрофинансовые организации только открылись на рынке и не имеют достаточного опыта и компетенции, то они выдадут кредит, займ мошеннику, так как МФО будет думать, что это реальный человек. Если же компания имеет хорошую репутацию на рынке, а в её составе работают профессионалы, то они будут проверять все данные.

При взятии кредита, мошенники применяют особые схемы. Например, одной из таких стала фрод-схема. Это способ, когда мошенник получает от телеком-диллера базу из использованный припэйд номеров. То есть, тех номеров, которые уже были предоплачены. Далее берут эту базу и делают выкуп прошлых номеров финансового типа, которым пользовалась жертва. После этого оформляют кредит на самих жертв, которые об этом даже не подозревают. Мошенники применяют старые финансовые номера и тем самым получается, что жертва якобы снова взяла займ.

Будьте внимательны в сети!

Читайте также:

топ мфо 10 000 грн